Śląsk. Stworzyli pozabankowe przedsiębiorstwo tzw. chwilówek. Akt oskarżenia trafił do sądu

Akt oskarżenia trafił już do Sądu Rejonowego w Tychach. Czterem założycielom pozabankowego przedsiębiorstwa zarzucono popełnienie 14 przestępstw związanych z nielegalnym prowadzeniem działalności bankowej oraz gromadzeniem bez stosownego zezwolenia środków finansowych od różnych osób, w celu ich wykorzystania do udzielania pożyczek, tzw. chwilówek. Grupie zarzuca się również nierzetelne prowadzenie ksiąg rachunkowych wykorzystywanych w tym procederze.

Przedsiębiorstwa zaangażowane w przestępczy proceder były ze sobą ściśle powiązane. W latach 2011-13 firmy te oferowały swoim klientom na terenie całego kraju „chwilówki” w wysokości od 50 zł do 1 tys. zł. Pożyczki nie były oprocentowane, ale w przypadku ich niespłacenia w terminie od pożyczonych środków były naliczane odsetki według zmiennej stopy procentowej, stanowiącej czterokrotność kredytu lombardowego, tj. ok 10 procent.

Do udzielania pożyczek wykorzystywano środki finansowe pozyskiwane wcześniej od inwestorów, z którymi zawierano umowy pośrednictwa finansowego. Ustalono, że oskarżeni czerpali zysk z samego obrotu pozyskanym w ten sposób kapitałem. Zawierane przez nich umowy były pozorne i stanowiły tylko formalną podstawę do dysponowania udzielonymi im przez inwestorów środkami.

Dysponowano nimi – bez wiedzy inwestorów – zgodnie z opracowaną wcześniej strategią biznesową, zakładającą wypracowanie zysku pochodzącego z obrotu skumulowanym kapitałem. Aby zamaskować te działania, w księgach rachunkowych przedsiębiorstw nie umieszczano informacji o operacjach finansowych związanych z udzielaniem i spłatą pożyczek.

W okresie objętym zarzutami firmy przyjęły na swoje rachunki bankowe oraz bezpośrednio do kas wpłaty pochodzące od ponad 3600 inwestorów, w łącznej wysokości 108 mln złotych. Jedynie część tych środków została przeznaczona w celu udzielenia pożyczek - "chwilówek". Pozostałe trafiały na rachunki osobiste oskarżonych.

Przestępcom grozi do 5 lat więzienia. Na należących do nich nieruchomościach dokonano zabezpieczenia majątkowego na łączną kwotę 4 mln złotych poprzez ustanowienie hipotek.