Bank pyta klienta skąd pochodzą jego pieniądze. ING: "To nasz obowiązek"

Jak pisze portal Money.pl, już nie tylko urząd skarbowy żąda wyjaśnień, a nawet dowodów, skąd mamy pieniądze. Money.pl opisał historię klienta ING Banku Śląskiego, na którego konto wpływało po kilka tysięcy złotych przez kilka miesięcy. Mężczyzna w rozmowie z portalem przyznaje, że chodziło o pożyczkę od znajomego. Bank chce jednak dostarczenia dokumentów, które to potwierdzą.

"Zweryfikowaliśmy, że na Twoje konto wpływają pieniądze, których pochodzenie nie zgadza się z Twoim wcześniejszym oświadczeniem. Rozumiemy, że mogło się coś zmienić i że możesz mieć inne dochody, ale w tej sytuacji musimy mieć Twoje potwierdzenie. Prosimy o przesłanie dokumentacji, (skanów) potwierdzających Twoje źródło dochodów najpóźniej do 10 marca 2021 r." - to treść pisma, które dostał kilka dni temu klient banku ING Banku Śląskiego.

Mężczyzna boi się, że jeśli nie dostarczy dokumentów, których nie ma, a których żąda bank, ten wypowie mu umowę na prowadzenie rachunku, odetnie dostęp do pieniędzy oraz powiadomi urząd skarbowy.

Biuro prasowe ING Banku Śląskiego przyznaje, że bank wysłał wezwanie do klienta i że nie jest to odosobniony przypadek. Bankierzy tłumaczą w rozmowie z money.pl, że obowiązek badania źródeł pieniędzy, którymi dysponują ich klienci nałożyły na nich przepisy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Jak tłumaczy specjalista prawa gospodarczego i bankowego dr Zbigniew Marek Czarny z Kancelarii Prawnej Zbigniew Marek Czarny, klienci przy zakładaniu rachunku bankowego standardowo składają deklarację dotyczącą rodzaju zatrudnienia. Muszą też oszacować swoje miesięczne dochody.

- Jeśli po pewnym czasie, gdy na rachunek wpływały określone stałe kwoty, nagle zaczęły wpływać dodatkowe środki, których wartość przekraczała równowartość jednego tysiąca euro miesięcznie, bank miał prawo, a nawet obowiązek, zapytać, skąd te pieniądze pochodzą - tłumaczy mec. Czarny.