"Sposób" na 50 mln złotych

Na ławie oskarżonych zasiądzie 16 osób, m.in. prezes, wiceprezes firmy Multi Card oraz szefowie współpracujących z nimi firm.

Główny wątek zakończonego śledztwa dotyczy wyłudzania wielomilionowych kwot na podstawie fikcyjnych leasingów. W ten sposób oskarżeni mieli oszukać kilkadziesiąt firm leasingowych i banków na około 43 mln zł.

Szefowie firmy Multi Card stworzyli sieć systemu rabatowego - chodziło o to, by kupując w określonych sklepach, klienci mieli rabaty i prowizje. Do odczytu kart potrzebne były terminale, których firma miała zbyt mało, 3-4 tysiące. Dlatego kolejnych kilkanaście tysięcy terminali sprowadzili z Francji i Niemiec.

Terminale były sprowadzane w częściach, w takiej formie trafiały do dwóch firm współpracujących w Multi Card, które miały je składać. W rzeczywistości firmy te niczego nie składały, tylko wystawiały faktury, z których wynikało, że części do nich dotarły i że teraz de facto terminale należą do nich.

Potem firmy te leasingowały terminale spółce Multi Card. W tym celu przedstawiciele Multi Card znajdowali firmę leasingową albo bank, który miał kredytować te transakcje. Potem bank płacił firmom współpracującym z Multi Card, a one przekazywały pieniądze do tej spółki. Multi Card nie płacił jednak rat leasingowych. Potem firma ta kupiła własną firmę leasingową, wtedy mechanizm wyłudzeń stał się mniej skomplikowany.

W ukryciu przestępstw szefowie Multi Card wspierali się fikcyjnymi dokumentami, np. z MSWiA i z urzędów wojewódzkich, z których wynikało, że wkrótce ich spółka dostanie pieniądze, bo realizuje ważne zamówienia. Współpracowali też z firmą-krzakiem z Czech, która w bankach składała gwarancje spłaty kredytów, mimo że praktycznie nie prowadziła działalności gospodarczej. Podczas przeszukania siedziby Multi Card znaleziono dokumenty tej firmy, podpisane in blanco.

Poza fikcyjnymi leasingami prokuratura zarzuciła też szefom Multi Card wyłudzanie kredytów na prawie 5 mln zł, oszukanie własnej firmy na 1,5 mln zł i ZUS - na ponad 800 tys. zł.