Czy można zarobić 30% przez rok?
Zyski z oszczędności na poziomie kilku procent już dawno przestały zadowalać znaczną część Polaków. Błyskotliwą karierę wśród oszczędzających robią fundusze inwestycyjne. Wartość ulokowanych w nich środków rośnie szczególnie dynamicznie w ostatnich miesiącach. Klienci często przystępują do funduszy inwestycyjnych zaproponowanych w bankach, w których mają konto osobiste czy lokaty. Zwykle są to więc fundusze zarządzane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych z grupy kapitałowej danego banku. Okazuje się jednak, że w ten sposób "wybrany" fundusz nie musi być wcale najlepszą inwestycją: różnice w wynikach osiąganych przez różne fundusze nawet o podobnej polityce inwestycyjnej potrafią być bardzo duże.
Dlatego też przed podjęciem decyzji o wyborze konkretnego funduszu warto zapoznać się z wynikami innych funduszy podobnej kategorii. Być może stopa zwrotu w wybranym przez Ciebie funduszu, która na pierwszy rzut oka może wydać się imponująca, na tle innych funduszy tej samej kategorii będzie prezentować się co najwyżej przeciętnie.
Arka przynosi najwięcej...
W 2005 roku średnia stopa zwrotu wśród polskich funduszy zrównoważonych wynosiła niemal 17%. Tego rodzaju wynik może oczywiście robić wrażenie, szczególnie jeśli zestawi się go z obecnym oprocentowaniem lokat bankowych. Trzecim miejscem w tej grupie funduszy może pochwalić się fundusz PKO / Credit Suisse Zrównoważony FIO, który w ciągu roku wypracował dla swoich uczestników 18,2% wzrostu wartości oszczędności. Drugie miejsce, dzięki wynikowi 19,9%, zapewnił sobie BPH FIO Aktywnego Zarządzania.
Różnice w czołówce byłyby zatem stosunkowo małe, gdyby nie wynik osiągnięty przez najlepszy fundusz zrównoważony w 2005 roku. Wartość oszczędności zgromadzonych w funduszu Arka BZ WBK Zrównoważony FIO wzrosła aż o 30%. Prosty przykład pokazuje jak duża jest to przewaga: każdy 1000 zł zainwestowany w BPH FIO Aktywnego Zarządzania przynosił w ciągu roku dodatkowe 199 zł, na funduszu Arki aż o 101 zł więcej – 300 zł!
...od lat.
Co ważne, wynik funduszu Arka BZ WBK Zrównoważony FIO nie jest dziełem przypadku. Fundusz ten osiąga najwyższą roczną stopę zwrotu wśród funduszy zrównoważonych już 3 lata z rzędu. Taka konsekwencja w osiąganiu najlepszych wyników świadczy o najwyższym profesjonalizmie zarządzających nim specjalistów.
Porównanie wyników funduszu Arka BZ WBK Zrównoważony FIO z innymi funduszami
Różnica klas
To jednak nie wszystko. Gdy przyjrzymy się wynikom funduszy inwestycyjnych w 2005 roku, okaże się, że Arka BZ WBK Zrównoważony FIO osiągnął trzeci wynik wśród wszystkich funduszy inwestycyjnych. Oznacza to, że wyprzedził niemal wszystkie... fundusze akcji (!), a więc fundusze o najbardziej agresywnej polityce inwestycyjnej. Na marginesie warto nadmienić, że pierwsze miejsce wywalczył również fundusz Arki: Arka BZ WBK Akcji FIO. Takie wyniki nie powinny dziwić – za sukcesami Funduszy Inwestycyjnych Arka stoi zespół najlepszych specjalistów rynku kapitałowego i finansowego w Polsce. Dziennik „Rzeczpospolita” wyróżniał Towarzystwo zarządzające Funduszami Arka tytułem najlepszego Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych 2003 oraz 2004 roku. Za osiągnięcia w 2005 roku Gazeta Giełdy Parkiet przyznała Towarzystwu prestiżową statuetkę Byka i Niedźwiedzia.
Na jak długo najlepiej ulokować pieniądze?
Fundusz Arka BZ WBK Zrównoważony FIO polecamy, jeśli planujesz oszczędzać przez ok. 5 lat lub dłużej. To zwykle wystarczający czas, aby krótkoterminowe wahania cen akcji zostały wyrównane przez widoczny w dłuższym okresie wzrost. Oczywiście w krótszym okresie możliwe jest osiąganie spektakularnych zysków, czego najlepszym dowodem jest 30-procentowa stopa zwrotu w 2005 roku. Generalnie jednak, przy krótszych inwestycjach proponujemy rozważyć możliwość zainwestowania w inne fundusze z rodziny Arka, na przykład – Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO.
Jak rozpocząć swoją pierwszą inwestycję?
Do Funduszu można przystąpić w dowolnej placówce Banku Zachodniego WBK S.A., Domu Maklerskiego BZ WBK S.A., Domu Inwestycyjnego BRE Banku S.A. i Deutsche Bank PBC S.A. W Fundusze Inwestycyjne Arka możesz również zainwestować bez wychodzenia z domu – wystarczy że zadzwonisz pod numer 0801 123 801 (opłata za połączenie jak za jedną jednostkę taryfikacyjną) lub 022 541 78 78 (dla połączeń z telefonów komórkowych) Aby rozpocząć inwestycję, wystarczy 1 000 zł. Minimalna kwota dopłaty do funduszu to 500 zł.
Dodatkowe informacje
Więcej o Arka BZ WBK Zrównoważony FIO i innych funduszach z rodziny Funduszy Inwestycyjnych Arka dowiesz się od
- pracowników placówek prowadzących dystrybucję Funduszu
- na stronie internetowej www.arka.pl
- pod numerem infolinii 0801 123 801 (opłata za połączenie jak za jedną jednostkę taryfikacyjną). Podane wyniki dotyczą zmiany wartości jednostki uczestnictwa wskazanych funduszy w okresie odpowiednio 31.12.2002-31.12.2003, 31.12.2003-31.12.2004 oraz 31.12.2004-30.12.2005. Wyniki są oparte na danych historycznych i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Wartość aktywów netto funduszu Arka BZ WBK Zrównoważony FIO, Arka BZ WBK Akcji FIO oraz Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Funduszu. Fundusz może inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP. Przed inwestycją zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym lub Skrótem Prospektu Informacyjnego Funduszu, dostępnymi na stronie: www.arka.pl oraz w placówkach prowadzących dystrybucję Funduszy Inwestycyjnych Arka.
WP Wiadomości na:
Wyłączono komentarze
Jako redakcja Wirtualnej Polski doceniamy zaangażowanie naszych czytelników w komentarzach. Jednak niektóre tematy wywołują komentarze wykraczające poza granice kulturalnej dyskusji. Dbając o jej jakość, zdecydowaliśmy się wyłączyć sekcję komentarzy pod tym artykułem.
Redakcja Wirtualnej Polski