Masz pieniądze? Skorzystaj z naszej wiedzy

W Polsce jest cała rzesza dobrze sytuowanych osób, które zwyczajnie nie mają czasu by poświęcać go na planowanie swojej finansowej przyszłości oraz zastanawianie się nad najlepszymi metodami lokowania swoich wolnych środków.

Obsługuję wielu takich specjalistów, którzy w miarę upływającego czasu uświadamiają sobie, jak wielki potencjał drzemie w ich aktywach. Ja jako doradca, staram się lokować kapitał, którym dysponują, zgodnie z ich preferencjami. Sylwetki 2 moich Klientów prezentuję poniżej.

Każdy z nas jest inny, mamy inne potrzeby i inne plany na przyszłość grunt to rozpoznać te oczekiwania i dopasować do nich właściwą strategię inwestycyjną.

Pani Barbara, moja Klientka od ponad 2 lat.

Od 2004 r. pomnażam z dobrym skutkiem jej kapitał. Kiedy Pani Barbara pierwszy raz zgłosiła się do naszego Centrum, posiadała sporo wolnych środków, z którymi nie wiedziała co zrobić. Jej zamiarem było zarabianie więcej niż na lokacie. Po godzinnej rozmowie, stało się dla mnie jasne, że najważniejsze dla mojej Klientki jest poczucie bezpieczeństwa. Inwestycje podejmowane były z myślą o przyszłości rodziny. Pani Barbara jasno wyraziła swoje ograniczone zaufanie do inwestycji obarczonych ryzykiem.

Oto co zaproponowałem:

Inwestycja w fundusz ING FIO Stabilnego Wzrostu

06.08.2004 wycena jednostki - 102,61 zł
06.08.2006 wycena jednostki - 124,65 zł

Po 24 miesiącach zmiana wartości jednostki wyniosła 22,04 zł. Klientka zyskała 21,48 %.

Ośmielona dobrymi wynikami funduszu Stabilnego Wzrostu, już w styczniu 2005 roku Klientka dokonała kolejnej inwestycji, tym razem w fundusz, który 50% aktywów inwestuje w akcje.

Inwestycja w fundusz ING FIO Zrównoważony

06.01.2005 wycena jednostki - 191,67
06.08.2006 wycena jednostki - 252,84

Po 20 miesiącach zyski były jeszcze bardziej obiecujące. Jednostka zmieniła wartość o 31,91 %.

W obu przypadkach zwroty przewyższały oczekiwania Klientki.

Bezpieczną opcją dla ostrożnych Klientów jest również Inwestycyjna Lokata Ubezpieczeniowa, która daje pełną gwarancję kapitału, a przy okazji ubezpieczenie dla jej posiadacza. ILU jest produktem tak nowatorskim jak i nowym -jego wyniki będą znane dopiero w listopadzie 2007 r.

Pan Maciek, którym opiekuje się kolega z Warszawy, to przypadek z drugiego bieguna inwestycyjnego. To Klient, który akceptuje, wręcz lubi ryzyko, w zamian oczekuje większych zysków.

Od października 2005 Pan Maciek inwestuje za pośrednictwem Doradcy część swoich aktywów w fundusz średnich i małych spółek (SMS).

Porównując cenę jednostki z 17 października 2005 roku , (119,95zł) z ceną notowaną 8 sierpnia 2006 (194,10 zł) widzimy, że Klient zarobił w ciągu niespełna 10 miesięcy 61,81%.

Jeśli chcesz poznać więcej przykładów albo wybrać strategię inwestycyjną najlepszą dla Ciebie, zapraszamy na kawę w jednym z naszych Centrów Bankowości Prywatnej. Innych przykładów celnych inwestycji szukaj na naszych stronach lub umów się z Doradcą.

[

]( http://adv.reklama.wp.pl/as/ing_artspons-1.html )

UWAGA: Aby zostać Klientem Bankowości Prywatnej należy spełnić jedno z dwóch kryteriów finansowych: posiadać aktywa w wysokości przynajmniej 100 000 PLN lub miesięczne wpływy na konto w wysokości 7 500 PLN.

Agnieszka Miśtak

[

]( http://adv.reklama.wp.pl/as/ing_artspons-1.html )